相続が発生したら、まず何をすればいい？

この記事では、「相続が発生したけれど、何から始めればよいかわからない」という方に向けて、相続手続きの基本的な流れと、確認すべきポイントをわかりやすく解説します。

大切な方を亡くされた後は、悲しみの中で慣れない相続手続きを進めなければなりません。

「何から始めればいいのかわからない」
「手続きを間違えてしまわないか心配」
「仕事が忙しくて時間が取れない」

このようなお悩みを抱える方は少なくありません。

相続手続きには期限が定められているものもあり、後回しにすると手続きが複雑になってしまうことがあります。

まずは落ち着いて、必要な手続きを順番に確認していきましょう。

１．遺言書の有無を確認する

まず最初に確認したいのが、遺言書が残されているかどうかです。

遺言書がある場合は、原則としてその内容に沿って相続手続きを進めることになります。

自筆証書遺言が見つかった場合は、自筆証書遺言書保管制度を利用している場合を除き、家庭裁判所で「検認」の手続きが必要です。

遺言書を開封する前に、公正証書遺言・自筆証書遺言など、どの種類の遺言書なのかを確認することが大切です。

２．相続人を確認する

相続手続きを進めるには、誰が相続人になるかを確定する必要があります。

そのためには、亡くなられた方の出生から死亡までの戸籍を収集し、法定相続人を調査します。

ご自身で戸籍を集めることも可能ですが、本籍地の変更が多い場合などは時間や手間がかかることもあります。

３．相続財産を調査する

相続財産には、

・預貯金
・不動産
・株式・投資信託などの有価証券
・自動車
・現金
・負債（借入金・ローンなど）

などがあります。

プラスの財産だけでなく、借金などのマイナスの財産も把握することが重要です。

４．相続方法を検討する

相続財産の内容によっては、相続方法を選択する必要があります。

・単純承認
・限定承認
・相続放棄

特に、限定承認や相続放棄は、原則として相続開始を知った日から3か月以内という期限があります。

財産状況が分からないまま放置することで、選択肢が限られてしまうこともありますので、注意が必要です。

５．遺産分割協議を行う

遺言書がない場合は、相続人全員で遺産の分け方を話し合います。

話し合いがまとまったら、「遺産分割協議書」を作成し、その後の預貯金の解約や不動産の名義変更などの手続きに使用します。

６．各種名義変更・解約手続きを行う

遺産分割協議がまとまったら、各機関で名義変更や解約手続きを進めます。

代表的な手続きには次のようなものがあります。

・預貯金の解約、払戻し
・不動産の相続登記
・株式等の名義変更
・自動車の名義変更
・各種契約の変更、解約

相続財産の種類が多いほど、手続き先も増えるため、思っている以上に時間と労力がかかります。

相続手続きでお困りの際は、お気軽にご相談ください

相続手続きは、一つひとつの手続きだけを見ると難しくないように思われますが、必要書類の収集や各機関のやり取りなど、多くの時間と労力を要することもあります。

特に、戸籍の収集や相続人調査、遺産分割協議書の作成、預貯金の解約・名義変更などは、仕事や家事をしながら進めるには、大きな負担となることも少なくありません。

当事務所では、相続人・相続財産の調査から各種名義変更手続きまで、相続に関する手続きを一括でサポートしております。

「何から始めればよいかわからない」
「自分で進められるか不安」
「できるだけ負担を減らしたい」

そのような方は、どうぞお気軽にご相談ください。

相続手続きへの不安やご負担を少しでも軽減できるよう、お一人おひとりの状況に合わせて、丁寧にサポートいたします。